これまでお金について全く考えてこないまま、漠然と給与口座＝貯金みたいな行き当たりばったりみたいな日々を過ごしていまして、将来のお金について常に後回しになっていたところを、 YouTubeを拝見してコンサルに至りました。

ご担当者様は非常にお話が明確で、頭の回転が早い方だなというのはすごく感じました。

資産運用のことを1人で考えていくよりも、豊富な知識や経験、そしてスピード感を逆に利用させてもらうことで、1人でグズグズしているよりも圧倒的なスピードで進めていくことができます。

数十年かけて構築する資産のスタート方法を間違えると、一生の後悔だなと本当に思いました。

老後の不安はあったんですがその時は漠然として具体的な行動には踏み出せず家計簿が長続きせず、突発的な買い物とか出費が多くて、貯蓄や投資もできない。結果として老後資金を貯めるという準備はできてない状況でした。

10年ぐらい前から始めた貯蓄型の保険が唯一の頼りだったんですがそれでも資金としては不十分だろうなと思って焦りを感じ、当時はYouTubeを見てま米国株やビットコインを買ってみたりしたんですが、 「本当にそれでいいのかな」っていう不安は、結局抜けていない状態でした。

そんな中、コンサルティングを受けて単に学びとか提案を受け取るだけでなくて、習慣化を流してくれるように導いてもらったなと思います。

老後資金の問題は早かれ遅かれ、誰もが直面する課題だと思うので、自分に必要なものを積み上げていくには、相談するのが最適な手段だなと私は感じています。

60歳で退職1回して再雇用されたんですけど、収入が下がってしまったということで、同じような生活をしてたらと思うとちょっと不安に感じまして、コンサルをお願い致しました。

コンサルでは一般論的なアドバイスではなく、かなり具体的に、その人に合わせたアドバイスをしてくれたので、全部でいくら、何に使ってるか？どんなポートフォリオなのか？っていうのを提示すると、 すごく緻密で具体的に指示してくれたのが良かったなと思います。

もし自分1人だったらずっと不安だったと思いますし、株とかでとんでもないことやってたかもしれないんですけど、一緒にやれたことが非常に安心できました。ちょっとでも不安があればコンサルやった方がいいと思います。

老後が心配で安心できる、1本の柱みたいなのが欲しかったんです。今まで銀行に紹介されて、いろんな投資をしてきたんですけど、結果が悪くて全然増えなくて不安になっていました。

毎日すごく気になってしまって、金額が少しでも下がると不安になるような日々を送っていました。 もうすぐ年金生活になるというが分かっている状況で収入を減ったりした分、投資でカバーしなきゃいけないとすごく焦ってたような気がします。

コンサルでは、抽象的なアドバイスではなく、はっきり具体的に言ってもらえましたし、それ以外にも、ライフプランを作成してる中で新たに気づいた親の相続の問題とかも相談に乗ってもらって、 「これはこうしたらいいんじゃないか」って具体的なアドバイスもしてくれて、すごく参考になりました。

ライフプランやポートフォリオも目に見えた成果物ができて、すごく安心材料になりましたし、コンサルト受ける前と後では安心感は全然違うと思います。

お恥ずかしながら10年ほど前に離婚をしまして、今までは養育費をもらってたんですけど、なぜか息子の大学入学のタイミングから連絡が少しずつ途絶え、1番お金が必要な時期に、養育費の振り込みがなくなってしまったんです。

それで正直、少し生活は回らなくなってきた状態だったのですが、一方で住宅ローンもあって、本当に大丈夫なのか不安になりまして、コンサルを申し込みました。

結果的にびっくりするような手立てで、普通の私みたいな素人では思いつかないようなやり方で提案していただけたのが本当に良かったです。

具体的な計画返済の計画とか、貯金の考え方とか色々とライフプランを立ててもらったおかげで「この先どうなるんだろう…」っていうようなもモヤモヤとした不安が解消されて、精神的にすごく楽になりました！

今まで独学で色々な種類の投資信託とか保険に分散投資をしていました。独学だったので、ずっと「これで合ってるのかな」「誰かに見てもらいたいな」っていう気持ちがありました。

ただなんかこういうのは相談できるところがなかなかなくて、FPさんに相談すると保険を進められてしまう不安があったので、今回コンサルを申し込みました。

今は、迷いがなくなってすっきりしたっていう感じです。まずは保険はどれから解約していったらいいかっていうのを順を追って教えていただいたのと、 持っている投資信託もどれを解約してどれを残したいいかも教えてもらえて、迷いなくNISAをスタートさせることができました。

押し付けとかそういう感じではなくて、丁寧な感じで的確にアドバイスをいただけるので、「もっと早く相談して方針を決められたらよかったな」と思っています。